تقرير الإمارات: حالة الاحتيال

الجهات المرجعية

من هو الأكثر تعرّضًا

تحليل وحدة المعلومات المالية الإماراتية لبلاغات المعاملات المشبوهة يُظهر أن التصيّد الصوتي والتصيّد الإلكتروني والتصيّد عبر الرسائل النصية هي القنوات الأكثر استخدامًا في محاولات الاحتيال المالي المُبلَّغ عنها. في موازاة ذلك، حذَّر المصرف المركزي والشرطة بشكل مشترك من ست أساليب احتيال إلكتروني محدَّدة تستهدف المقيمين وأصحاب الحسابات المصرفية، مع التركيز على انتحال هوية جهات رسمية — من بينها انتحال صفة شرطة دبي نفسها عبر رسائل مزيّفة حول مخالفات مرورية وهمية، وهي تقنية وثَّقتها أيضًا شركات أمن سيبراني متخصصة.

لماذا يتوسّع الاحتيال بالاستثمار الوهمي تحديدًا الآن

عملية شرطة دبي في يوليو 2025 كشفت عن نمط دقيق: عصابة انتحلت صفة منصّات تداول واستثمار إلكتروني حقيقية، تحت أسماء مثل Sigma-One Capital وDuttFx وEVM Prime وUTrade وEVA Markets وCore Financial Markets، ووعدت الضحايا بأرباح "سريعة ومرتفعة" عبر منصّات تواصل اجتماعي، قبل تحويل الأموال إلى حسابات بنكية خارج الدولة. هذا النمط ينسجم مع تحذير سابق لشرطة أبوظبي بشأن إعلانات مغرية لعقارات وشاليهات بأسعار غير واقعية على وسائل التواصل — القاسم المشترك بين الحالتين هو استغلال منصّات التواصل الاجتماعي كواجهة ثقة أولى قبل طلب أي تحويل مالي مباشر.

توقعات 2026

القرار الرقابي الأبرز لعام 2026 هو إلزام البنوك بالتخلي الكامل عن كلمات المرور المؤقتة عبر الرسائل النصية والبريد الإلكتروني بحلول 31 مارس، لصالح وسائل تحقق أقوى — إشارة رسمية إلى أن القناة النصية والبريدية لم تعد كافية لحماية العمليات المصرفية. في الوقت نفسه، تشير عمليات الأمن المتتالية ضد شبكات الاستثمار الوهمي وانتحال الهوية الرسمية إلى أن الجهات الأمنية تتوقع استمرار هذين النمطين، لا تراجعهما، خلال العام القادم.

أسئلة متكررة

لمزيد من المعرفة