Egidio
Prévention et indemnisation · Revolut

Client Revolut : comprendre ce que couvre — et ne couvre pas — la protection Revolut Pay.

Une lecture, sourcée et neutre, de ce que Revolut déclare officiellement sur la protection des paiements — sans vous inciter à changer de banque, juste à le connaître.

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Ce que couvre la « Politique de protection des consommateurs »

Cette politique, publiée officiellement par Revolut, est gratuite — mais son périmètre est précis et restreint. Un « Achat éligible » doit cumuler deux conditions : avoir été réalisé via « Revolut Pay » (le bouton de paiement intégré chez un commerçant partenaire), et ne pas concerner un produit exclu.

« Les Clients ne sont pas protégés uniquement parce qu'ils ont réalisé un paiement à l'aide de leur compte Revolut. »
La clause de portée générale, dans les mots de Revolut elle-même.
Revolut, Politique de protection des consommateurs, consultée le 25/07/2026
L'exclusion la plus large, citée mot pour mot. « Un achat réalisé avec « Revolut Pay » désigne un Transfert instantané effectué par un Client au bénéfice d'un Commerçant dans une caisse en ligne [...]. Tout autre Transfert instantané (par exemple, un transfert réalisé par vous au bénéfice d'un commerçant via l'application Revolut) n'est pas couvert par cette Politique. »

Source : Politique de protection des consommateurs, Revolut, consultée le 25/07/2026.

Ce que cela signifie concrètement

Un virement classique initié par l'utilisateur lui-même depuis l'application Revolut — le mécanisme typique d'une arnaque par manipulation, qu'il s'agisse d'un faux conseiller, d'une fausse plateforme d'investissement, ou d'un virement présenté comme un service à un proche — se situe précisément dans le cas exclu : ce n'est ni un achat via Revolut Pay, ni chez un commerçant partenaire.

La liste des exclusions, citée mot pour mot. « Les produits faisant l'objet d'une exclusion sont les suivants : [...] les produits financiers ; des matières premières, des investissements, des crypto-monnaies, des actifs numériques, par exemple tout ce qui peut être utilisé comme des espèces ; les paris ou les jeux de hasard ; les dons. »

Pourquoi Egidio, en complément

Egidio ne remplace pas cette politique, et ne cherche pas à s'y substituer. Il agit à l'étape d'avant : détecter et bloquer la tentative de manipulation — l'appel, le message — avant qu'un virement ne soit validé. C'est la différence entre une protection limitée aux achats Revolut Pay, et empêcher que le virement ne parte, quel que soit le canal.

Pour la doctrine complète et la comparaison avec les autres établissements, voir la page « Avant le sinistre » →

Une protection gratuite mais cantonnée aux achats Revolut Pay contre un préjudice moyen de plusieurs milliers d'euros : voir le calcul complet du coût réel d'une protection, contrat par contrat →

Questions fréquentes

Qu'est-ce que couvre la Politique de protection des consommateurs Revolut ?

Uniquement les achats réalisés via « Revolut Pay » chez un commerçant partenaire intégrant ce service de paiement. La politique est gratuite, mais son périmètre est restreint à ce seul cas de figure.

Un virement classique que j'effectue moi-même depuis l'application Revolut est-il couvert ?

Non. La politique l'exclut explicitement : « Tout autre Transfert instantané (par exemple, un transfert réalisé par vous au bénéfice d'un commerçant via l'application Revolut) n'est pas couvert par cette Politique. »

Les achats de cryptomonnaies sont-ils couverts par cette politique ?

Non, ils sont explicitement exclus, au même titre que les produits financiers, les investissements, les paris et les dons.